Receber pagamentos

O DivePilot regista o dinheiro que um cliente paga no teu balcão na sua conta: o terminal de cartão, a transferência e o numerário continuam contigo, e aqui anotas o que recebeste. Com uma conta Stripe ligada, os clientes também podem pagar online, e esses pagamentos chegam sozinhos à conta, vê Links de pagamento e a página A minha conta. Como se forma uma conta está em Contas.

Receber um pagamento

Podes iniciar um pagamento em três sítios:

• na conta, com Receber pagamento;
• no separador Contas do cliente, com Receber pagamento;
• na Lista de chegada de uma reserva, onde a linha do pagamento diz Pago, "Deve 40,00" ou "Crédito 10,00" e oferece Receber pagamento e Abrir conta. Vê Faz o check-in de um cliente com o código QR dele.

A janela indica o que a conta deve e pede o Método de pagamento, com um toque no seu quadro, e o Valor, que começa no que a conta deve. Por baixo diz o que o pagamento faz, por exemplo "Ficam 9.000,00 por pagar." num pagamento parcial ou "Paga tudo o que está em dívida.", e o botão mostra o valor. Adicionar referência ou nota abre a Referência e a Nota. Em numerário pede também o Valor entregue: mostra "Troco: 10,00" e, depois de guardar, diz "Dá 10,00 de troco". Um valor entregue abaixo do pagamento é recusado. Um método desligado não é oferecido. Pagamento online também nunca é oferecido: pertence aos pagamentos que chegam da Stripe. A permissão chama-se Receber pagamentos. Quando o teu centro de mergulho emite os recibos automaticamente, um pagamento recebido antes da primeira fatura da conta recebe logo um recibo numerado, vê Recibos.

Um pagamento pode ser maior do que a conta deve, ou chegar antes de qualquer cobrança, por exemplo um cliente que paga adiantado. A conta mostra então "Crédito 10,00", e as linhas seguintes consomem-no.

Se hoje já está fechado no fecho de caixa, a janela diz "O dia de hoje está fechado, este pagamento conta para 2026-10-12.", vê Fecho de caixa.

Reembolsar dinheiro

Reembolsar devolve dinheiro da conta, no máximo o que foi pago nela ("Reembolsa no máximo 40,00"). Não está ligado a um pagamento em concreto: escolhes o método por onde o dinheiro volta. Precisa da permissão Reembolsar. Um pagamento online volta ao cartão do cliente com Reembolsar no cartão no menu do pagamento, vê Reembolsos online e contestações.

Anular um pagamento ou estorná-lo

Anular pagamento cancela um pagamento registado por engano e pede um Motivo. Se o dia desse pagamento já está fechado, o dia fechado fica como estava: em vez disso é registado um estorno com a data de hoje. Um pagamento que tem recibo mantém-no: o recibo fica na sua série de numeração e leva a indicação "pagamento anulado".

Uma conta fechada é definitiva, por isso um reembolso é recusado nela. Anular pagamento passa aí a Estornar (chargeback), por exemplo para um pagamento com cartão devolvido depois do check-out: o estorno cai na conta atual do cliente, que mostra então o valor como em dívida e o lista em Por pagar. Precisa da permissão Anular pagamentos.

Um pagamento online não tem nenhuma das duas coisas: o dinheiro está na Stripe. Reembolsa-o no cartão, e uma contestação que o cliente ganhe contra ti estorna-o sozinha, vê Reembolsos online e contestações.

Saldar e fechar

Saldar e fechar emite primeiro uma nota de crédito por cada redução que espera a sua, depois a fatura de cada linha ainda não faturada, e então fecha a conta e congela as suas linhas; as alterações seguintes registam-se na conta seguinte do cliente. A janela lista a fatura e cada nota de crédito em "Ao fechar, também se emite" antes de confirmares, e se um passo for recusado nada é emitido e a conta fica aberta. Se o teu país exige dados do negócio numa fatura e falta algum, o fecho é recusado com uma ligação para Negócio e impostos, vê O que são os teus documentos no teu país. Com Enviar a fatura por email ao fechar uma conta ligado, o cliente recebe a fatura no endereço registado; um email que falhe nunca desfaz o fecho e fica no Histórico da conta. Vê Faturas e notas de crédito. O que é pedido depende do saldo:

A janela começa com a conta em três números: Total, Pago e o que está Em dívida, Em crédito ou que está Saldada.

• Nada em dívida: carrega em Fechar conta.
• Com crédito: escolhe o cartão "Devolver 40,00" (precisa da permissão de reembolsar) e o método da devolução, ou "Passar para a próxima conta"; aí aparece como "Crédito transitado de uma conta anterior". O botão di-lo: "Devolver 40,00 e fechar" ou "Passar 40,00 e fechar". Uma conta fechada com crédito transitado diz "Crédito transitado para a conta 14".
• Valor em dívida: "Receber 40,00", escolhido primeiro, abre Receber pagamento com o que a conta deve, e a conta fecha depois a 0. "Fechar com valor em dívida" pede um "Motivo para fechar com valor por pagar" e a permissão Fechar com valor em dívida; o botão diz "Fechar com 40,00 por pagar". A conta fica em Fechadas e diz "Fechada com dívida: motivo". Também aparece em Por pagar. Quando o dinheiro chegar, abre a conta e usa Receber pagamento no cartão do saldo: numa conta fechada o pagamento é no máximo o que ela deve, e a conta passa a dizer Saldada.
• A conta de um pagador a quem outros estão cobrados só fecha quando essas contas estão saldadas: a janela lista-as em "Salda primeiro as contas cobradas a esta:". As contas já saldadas (saldo 0) desses clientes fecham juntamente com ela.

Para fechar precisas da permissão Liquidar e fechar.

Fecho automático

Em Definições, depois Contas e descontos, o cartão Fecho de contas diz "Fechar uma conta liquidada quando tiverem passado ... dias completos desde o último serviço", com um número de dias de 1 a 365, e indica o dia em que fecharia uma conta com o último serviço hoje. Uma vez por dia o DivePilot verifica cada conta aberta por si: quando passaram esses dias completos desde o último serviço do cliente e o saldo é exatamente zero, a conta fecha, desde que as contas dos clientes faturados nela também não tenham nada em dívida nem crédito. Uma conta sem linhas conta os dias a partir do dia em que foi aberta. Uma conta com valor em dívida ou crédito nunca fecha sozinha. O cartão guarda-se sozinho com Guardar alterações. O fecho automático emite também a fatura, sem nenhuma pessoa indicada como emissora. Uma conta de um centro de mergulho a que faltam os dados do negócio exigidos fica aberta e é tentada de novo no dia seguinte.